Krypto-Steuersoftware für Unternehmen: Waltio, Koinly oder Begleitung?

Sie suchen eine „Krypto-Steuersoftware für Unternehmen“ oder eine Lösung für die „Krypto-Buchhaltung im Unternehmen“? Die Namen, die immer wieder fallen, sind Waltio und Koinly. Vor der Wahl sollten Sie drei Bedürfnisse unterscheiden: erklären, Bücher führen und die Nutzung von Krypto organisieren im Unternehmen. Dieser Leitfaden vergleicht die Tools anhand ihrer offiziellen Websites und erklärt, wo die Begleitung durch Si0x ansetzt.

Drei Bedürfnisse, drei verschiedene Berufe

• Erklären und berechnen. Transaktionen importieren, bewerten, Veräußerungsgewinne berechnen und einen Bericht erstellen.
• Bücher führen. Die Vorgänge in der Buchhaltung des Unternehmens erfassen, abgleichen, abschließen. Das ist die Aufgabe des Steuerberaters, manchmal unterstützt durch eine Software.
• Die Nutzung organisieren. Entscheiden, was angenommen wird, mit welcher Lösung, wer freigibt, wo die Schlüssel liegen, welche Treasury-Regeln gelten und mit welchen zugelassenen Anbietern. Kein Steuer-Tool nimmt Ihnen das ab.

Wer diese drei Bedürfnisse verwechselt, kauft am häufigsten das Falsche. Sehen wir uns an, was jeder Anbieter bietet.

Waltio: ein Tool für Krypto-Steuererklärungen

Waltio präsentiert sich als Lösung für Krypto-Steuererklärungen: Synchronisierung mit mehr als 700 Handelsplattformen, Wallets und Blockchains, automatische Kategorisierung der Vorgänge (DeFi, Staking, Airdrops), Steuerbericht, Hilfe bei der Erklärung mit den französischen Formularen 2086 und 3916-bis sowie reiner Lesezugriff ohne privaten Schlüssel^[1]. Sie können Ihr Portfolio kostenlos verfolgen und zahlen erst bei der Erstellung des Berichts, abhängig vom Transaktionsvolumen^[1].

Es ist ein gutes Beispiel für ein Tool, das sich auf ein bestimmtes Bedürfnis konzentriert: berechnen und erklären. Für ein Unternehmen stellt sich danach die Frage, wie diese Berechnung mit der vom Steuerberater geführten Buchhaltung und mit der Organisation von Zahlungen und Sicherheit zusammenpasst, worauf wir weiter unten eingehen.

Koinly: ein Angebot speziell für Unternehmen

Koinly ist eine internationale Plattform für Privatpersonen, Steuerfachleute und Unternehmen. Ihr Angebot „Crypto Accounting Software for Enterprises“ hebt den Import aus mehr als 900 Quellen per API oder CSV-Datei hervor, die Automatisierung des Abgleichs, einen Mehrbenutzerzugang mit eingeschränkten Rechten, um den Buchhalter einzuladen, sowie die Synchronisierung mit Xero und QuickBooks^[2]. Koinly gibt an, mehr als 100 Länder abzudecken, und rechnet pro Steuerjahr ab, ohne Abonnement^[2][3]. Eine Seite auf Französisch ist verfügbar^[4].

Achtung für ein französisches KMU: Die hervorgehobenen Buchhaltungsintegrationen sind Xero und QuickBooks. Fragen Sie Ihren Steuerberater, ob die Exporte zu Ihrer Software und Ihrer buchhalterischen Behandlung passen.

Cryptio: eine Plattform für Profis

Cryptio beschreibt sich als Lösung für Datentransformation und ERP für digitale Vermögenswerte: Erfassung von mehr als 150 Blockchains, Plattformen und Verwahrern, Abgleich der Salden und Exporte an ERP-Systeme, Banken und Risiko-Tools per API^[5]. Die Website stellt Anwendungsfälle in großem Maßstab in den Vordergrund: Prüfen Sie anhand Ihres Transaktionsvolumens, ob sie für ein Kleinunternehmen oder KMU angemessen ist.

Der Steuerberater: Garant der buchhalterischen und steuerlichen Behandlung

Unabhängig vom Tool ist es der Steuerberater, der die Erfassung der Vorgänge, die Bewertung zum Abschluss, die Umsatzsteuer und die Erklärungen prüft und freigibt. Die oben genannten Programme sind Werkzeuge zur Erfassung und Berechnung; sie ersetzen weder seine Einschätzung Ihrer Situation noch seine Verantwortung. Für ein Unternehmen, das Krypto annimmt oder hält, ist eine Kanzlei mit Erfahrung in digitalen Vermögenswerten ein echter Vorteil.

Waltio, Koinly, Cryptio: Wie wählt ein Unternehmen?

Die richtige Frage ist nicht „Welche Software ist die beste?“, sondern „Was braucht mein Unternehmen?“. Geht es um die Steuererklärung oder die Buchführung, vergleichen Sie Waltio, Koinly, Cryptio oder ein anderes Tool gemeinsam mit Ihrem Steuerberater. Geht es darum, sauber zu starten oder die Nutzung abzusichern, kann keine Software das allein leisten. Hier der Gesamtüberblick.

„Nicht im Leistungsumfang“ bedeutet, dass dies nicht der Zweck des Tools ist, ohne Urteil über seine Qualität.

Was Si0x zusätzlich bietet

Eine Software verarbeitet Vorgänge, nachdem sie stattgefunden haben. Si0x setzt davor und rundherum an:

• Zahlungen auswählen und einrichten. Stablecoins oder Krypto-Zahlungen annehmen, Lieferanten im Ausland bezahlen: siehe Krypto-Zahlungen im Unternehmen akzeptieren und Stablecoins, internationale Zahlungen und Treasury.
• Eine Treasury-Richtlinie festlegen. Welche Beträge, welche Rollen, welche Ausstiegsbedingungen – ohne Anlageberatung.
• Absichern. Trennung von Geschäftlichem und Privatem, Vier-Augen-Prinzip, Multisig, Wahl der Verwahrungsart: siehe Krypto-Sicherheit im Unternehmen. Si0x verwahrt niemals Ihre Gelder oder Ihre Schlüssel.
• Ihre Dienstleister prüfen. Kontrollieren, ob ein Anbieter auf der Whitelist der AMF steht^[6], und den MiCA-Rahmen verstehen: siehe unseren Leitfaden MiCA und PSCA (ehemals PSAN).
• Ihre Teams schulen. Finanzen, Geschäftsführung, Support: siehe Krypto-Schulung im Unternehmen.
• Langfristig begleiten. Fragen beantworten, Regeln anpassen, regulatorische Entwicklungen verfolgen.

Si0x führt keine Buchhaltung, ersetzt weder den Steuerberater noch die Software und erbringt weder Steuer- noch Rechts- noch Anlageberatung.

Wie sie zusammenarbeiten: ein Beispiel

Ein Dienstleistungs-KMU stellt ausländischen Kunden Rechnungen und erwägt, Stablecoins zu akzeptieren. In der Praxis durchläuft es vier Schritte:

1. Si0x vergleicht die Optionen, wählt gemeinsam mit dem Unternehmen einen zugelassenen Anbieter aus, richtet die Adressen, das Vier-Augen-Prinzip und das Rechnungsverfahren ein (siehe Stablecoin-Zahlungen akzeptieren).
2. Das Unternehmen nimmt die Zahlungen entgegen und bewahrt die Belege auf: Rechnung in Euro, Transaktionskennung, Datum, Betrag.
3. Ein Tool (Koinly, Cryptio oder ein anderes, je nach Volumen und Wahl des Steuerberaters) importiert die Vorgänge und gleicht sie ab.
4. Der Steuerberater prüft die buchhalterische und steuerliche Behandlung und erstellt den Abschluss.

Jeder macht seine Arbeit, und die Daten fließen ohne doppelte Erfassung und ohne Grauzonen.

Wie Sie wählen: fünf Fragen

• Nimmt mein Unternehmen Krypto an, hält es Krypto oder zahlt es in Krypto? In welchem Umfang?
• Habe ich bereits einen Steuerberater, und kennt er sich mit digitalen Vermögenswerten aus?
• Sind meine Zahlungs- und Verwahrungsdienstleister zugelassen (PSCA)?
• Wer gibt die Vorgänge frei, und wo liegen die Schlüssel?
• Können meine Teams das Verfahren anwenden?

Wenn Sie mehrere Fragen mit „Ich weiß es nicht“ beantworten, beginnen Sie mit einer Bestandsaufnahme: Das ist günstiger, als ein Tool zu kaufen, das Sie nicht brauchen.

Häufige Fragen